¿Qué es el apalancamiento financiero? Descubre 3 plataformas donde aprovecharlo

Los antiguos griegos ya sabían que un gran poder conlleva una gran responsabilidad. Con el apalancamiento financiero ocurre lo mismo: te permite operar con cantidades descomunales de dinero, pero puede llevarte a la ruina si es usado de manera irresponsable.

¿Por qué es tan atractivo y peligroso el apalancamiento? Es una buena pregunta, pero no la única que deberíamos formularnos antes de comenzar a apalancarnos para hacer trading con criptomonedas. ¿Cómo funciona, cómo se usa “correctamente”? ¿Dónde puede implementarse? ¿Qué tipos de apalancamiento hay? En esta guía, responderemos a todas estas preguntas.

Plataformas que permiten realizar apalancamiento financiero con criptomonedas

El mejor para LATAM

Libertex

Ofrece cuenta demo de 50K

Libertex


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en la página oficial de Libertex

Disponibilidad
LATAM

Comisión por depósito
0

Comisiones de trading
0.1% por trade / 0.03% por mantenerlo

Oferta por tiempo limitado
100 % del primer déposito

El mejor para España

Bitpanda

Ofrece tarjeta de criptomonedas

Bitpanda


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en la página oficial de Bitpanda

Disponibilidad
Europa y parte de Asia

Comisión por depósito
Depende

Comisiones de trading
0.1 – 0.15%

Oferta por tiempo limitado
Sorteo de 100,000 EUR

OKX

Mejor con caja misteriosa

OKX


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en la página oficial de OKX

Disponibilidad
Mundial

Comisión por depósito
0

Comisiones de trading
0.08% (maker) / 0.10% (taker)

Oferta por tiempo limitado
Airdrop de hasta 10,000 USD

¿Por qué elegimos a Libertex?

Libertex es una de las plataformas con más trayectoria en la industria y facilita el acceso a múltiples formas de inversión. Algunas de las razones por la que seleccionamos este servicio:

  • Plataforma regulada: el servicio lleva más de 25 años en la industria. La sucursal de LATAM está registrada en la comisión de bolsa y valores de la república de Mauricio.
  • Permite invertir en más de 250 activos: ofrece soporte a activos de distintos mercados. Entre los activos que ofrecen están: criptomonedas, forex, acciones, índices, ETF y materias primas.
  • Múltiples funciones de inversión: no solo ofrece apalancamiento financiero, también posee herramientas de copy trading, cuentas demo, futuros y bots de trading.

Bitpanda es de los mejores servicios para Europa

Bitpanda es una de aplicaciones de inversión más reguladas de Europa. Para dicho mercado, ofrece múltiples herramientas y funciones que mencionaremos a continuación:

  • Ofrece tarjeta de criptomonedas: entre sus servicios más notables es su tarjeta de débito respaldada en criptomonedas. Así pueden invertir en criptomonedas y usar lo invertido para pagos en punto de venta.
  • Variedad de recursos educativos: Bitpanda ha centrado esfuerzos en educar a sus usuarios. Ofrece una sección llamada Bitpanda Academy donde incluso explica el apalancamiento financiero.
  • Muchas opciones de depósito y retiro: ofrece muchos métodos de depósitos y retiros en monedas nacionales, criptomonedas y plataformas FinTech.

OKX ofrece sus servicios en casi todo el globo

OKX es uno de los exchanges de criptomonedas más conocidos en la industria. Posee mucha historia y ofrece muchos servicios centrados en la Web3. Aquí algunos de sus puntos más destacables:

  • Diversas herramientas de inversión con criptomonedas: este exchange ofrece intercambios en spot, en futuros, préstamos de criptomonedas, apalancamiento financiero e ingresos pasivos.
  • Enorme oferta de criptomonedas: en su plataforma ofrece más de 350 criptomonedas, con diferentes métodos de inversión.
  • Múltiples servicios para activos Web3: no solo ofrece criptomonedas, sino también posee un mercado de NFT y un monedero Web3.

Estas plataformas fueron elegidas luego de ser evaluadas por más de 6 meses, para confirmar sus ventajas y desventajas. Cada una tiene sus puntos fuertes y débiles que hemos revisado a detalle. Si desean realizar apalancamiento financiero en alguno de los servicios, primero investiguen a detalle.

En esta guía:

  • ¿Qué es el apalancamiento financiero?
  • Top 3 mejores plataformas donde aprovechar el apalancamiento financiero
  • Tipos de apalancamiento
    • Pros y contras del apalancamiento financiero
      • Consideraciones sobre el apalancamiento financiero

      ¿Qué es el apalancamiento financiero?

      El apalancamiento financiero es deuda. Como herramienta bursátil, permite operar con un capital superior al disponible, aumentando la posibilidad de generar ganancias en proporción al volumen del préstamo. Por otra parte, el apalancamiento es una forma excelente para perder todo tu dinero, ya que las pérdidas potenciales también se multiplican.

      Aplicando un apalancamiento de 2x, multiplicas por dos tu capital. Estaríamos hablando de una relación 1:2. Por cada dólar que tengas en tu cartera, sumarías otro dólar (recuerda que es un dólar prestado). Un capital inicial de 1,000 dólares, tendría un impacto en tu cartera de 2,000 dólares. Resumiendo, podrías doblar tus ganancias, pero también tus pérdidas, y a una velocidad mucho mayor.

      Top 3 mejores plataformas donde aprovechar el apalancamiento financiero

      Si ya sabes qué es el apalancamiento financiero, podrás aprovechar la oferta de las siguientes plataformas: Libertex, Bitpanda y OKX. También son perfectas para cualquier trader que esté pensando en apalancarse por primera vez.

      Para los iniciados, sería aconsejable profundizar en el funcionamiento del apalancamiento para implementarlo efectivamente en sus estrategias de trading. Sigue leyendo para conocer las ventajas y los riesgos del apalancamiento financiero antes de operar en las plataformas de esta lista.

      1. Libertex

      Apalancamiento financiero de hasta 300x
      <a href="https://lbxfcil.onelink.me/wlGs/EsLearnBonus">www.libertex.org</a> www.libertex.org


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      Máximo apalancamiento
      Hasta 300x

      Países permitidos
      America (Estados Unidos y Brasil no disponibles)

      Comisiones
      0.03% a 0.195%

      Características

      Libertex ofrece un amplio abanico de productos, incluyendo activos digitales y derivados, que pueden potenciarse con niveles flexibles de apalancamiento de entre 5x y 300x, aunque es posible alcanzar proporciones de 1:600 en el caso de cuentas profesionales y con ciertos activos.

      2. Bitpanda

      Apalancamiento en shorts de 1x y longs de 2x
      Bitpanda Bitpanda


      Explora Bitpanda

      Máximo apalancamiento
      2x

      Países permitidos
      Más de 40 países

      Comisiones
      Variables

      Características

      Bitpanda es perfecto para probar el apalancamiento financiero a niveles bajos por primera vez, aunque también está dirigido a traders experimentados, especialmente si no necesitan apalancamientos elevados, pero buscan un catálogo amplio de criptomonedas. Bitpanda ofrece un apalancamiento máximo de 2x y cuenta con más de 3,000 activos disponibles.

      3. OKX

      Exchange de criptos con buen apalancamiento
      <a href="https://okx.sjv.io/c/3525799/1363839/15383?subId1=LEARN&subId2=AFF_ES_LEARN_okx_signup&subId3=signup">www.okx.com</a> www.okx.com


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      Máximo apalancamiento
      Hasta un 20x

      Países permitidos
      Más de 100 (no disponible en Estados Unidos)

      Comisiones
      Maker: 0.02% a -0.015% / Taker: 0.05% a 0.02%

      Características

      OKX es una plataforma popular por su usabilidad, diversidad de funcionalidades y amplia oferta. Está disponible a nivel mundial (no en Estados Unidos). Ofrece trading al contado y derivados de criptomonedas con apalancamiento financiero de hasta 20x.

      ¿Para qué sirve el apalancamiento financiero?

      El apalancamiento financiero aumenta el volumen de nuestro capital. Como ocurre con cualquier tipo de deuda, sirve para manejar una liquidez que no tenemos. Con este dinero prestado, podemos comprar activos cuyo valor supera nuestro capital inicial.

      Podemos relacionar el apalancamiento con las hipotecas inmobiliarias: pides dinero a una entidad para comprar una casa. Tenemos ambos elementos: el crédito y el activo que no podemos adquirir con el capital inicial. Por supuesto, dependiendo del caso, el objetivo del endeudamiento y su funcionamiento difieren bastante.

      Comprar una casa para convertirla en tu domicilio, no es lo mismo que comprarla para especular. Obviando el uso de Bitcoin como reserva de valor, es innegable el componente especulativo de los usuarios de la divisa de Nakamoto. En este sentido, usar apalancamiento para operar, implica pagar la deuda con sus intereses (aunque hay plataformas que no los cobran).

      Un apalancamiento de 10x te permitiría comprar un BTC con un capital inicial de 4,300 dólares (a 8 de diciembre de 2023). Como especulador, esperas que se revalorice para cubrir el coste del préstamo, de las comisiones de la operativa y, finalmente, obtener una rentabilidad imposible con el capital inicial en el mismo periodo de tiempo.

      La variable temporal es importante, ya que, a largo plazo, el valor de un activo puede multiplicarse por diez. Hablamos de años. El apalancamiento financiero es una máquina del tiempo que acelera los procesos: apalancándote, esos años pueden convertirse en meses, semanas e incluso días.

      La otra cara de la moneda del apalancamiento financiero es que también acelera la generación de pérdidas. Puedes destrozar tu cartera de un día para otro si te endeudas sin saber qué estás haciendo. Algunas plataformas incluyen mecanismos automáticos para cerrar las posiciones apalancadas cuando alcanzan ciertos límites, pero, si operas sin estas herramientas, podrías caer en números rojos si no dominas los riesgos.

      ¿Cómo se calcula el apalancamiento financiero?

      Cada vez son más las plataformas de trading que ofrecen calculadoras de márgenes para ayudar a los minoristas a operar con un mayor grado de seguridad al realizar apalancamiento financiero. Lo hacen por motivos regulatorios e informativos. Al final, el grueso minorista conforma una buena parte del espacio cripto: conviene que se mantenga dentro del mercado.

      Fórmula del apalancamiento financiero. Fórmula del apalancamiento financiero. Fuente: Santander

      Estas herramientas de cálculo son útiles, pero conviene conocer la fórmula más básica del apalancamiento financiero. Consiste en dividir el valor de la inversión entre el capital disponible. Retomando el ejemplo anterior de Bitcoin, si dividimos 43,000 dólares entre 4,300 dólares, obtenemos un apalancamiento de diez puntos: 10x.

      ¿Cómo usar el apalancamiento financiero?

      El apalancamiento financiero no suele recomendarse a los traders novatos, pero tampoco hay que tener miedo a apalancarse. Puedes probar con pequeñas cantidades en plataformas que permitan operar con volúmenes bajos, siempre con dinero que te puedas permitir perder, valorando el efecto de un 2x, un 5x o un 100x.

      A mayor desequilibrio proporcional, más impacto. Una proporción 1:2 (2x) multiplica por dos los beneficios generados en una subida del precio del activo donde estés invertido. Una relación 1:5 (5x), multiplica por cinco las ganancias. Una proporción 1:100 te puede llevar muy alto, pero conviene recordar el destino de Ícaro cuando intento volar por primera vez.

      Intentar alcanzar cotas demasiado elevadas, puede derretir tus alas financieras y hundirte en el mar. No te ahogues en tus primeras pruebas: aplica apalancamientos bajos y abre operaciones de bajo volumen. Recuerda que tendrás que ajustar los márgenes en función del tamaño de la operación y el grado de apalancamiento.

      No esperes grandes ganancias con órdenes de 20 dólares: el objetivo es experimentar. De hecho, prepárate para perder rápidamente el dinero en este tipo de operaciones. Aprende mientras practicas, aprovechando los recursos de los exchanges, como cursos de trading gratis.

      Calculadora con apalancamiento financiero. Calculadora con apalancamiento financiero. Fuente: Binance

      Muchas plataformas disponen de calculadoras para operar con tokens apalancados, trading con márgenes y derivados. Además, aplicar el apalancamiento es tan fácil como hacer clic sobre la opción deseada justo antes de abrir una posición.

      ¿Qué es el margen en el trading con apalancamiento financiero?

      El margen hace referencia a la proporción del volumen de la operación correspondiente a los fondos del trader. Es una forma de medir la relación entre la deuda y el capital inicial, calculando el porcentaje relativo al monto final. También sirve para calcular cuánto dinero necesitas poner de tu bolsillo para alcanzar una cantidad apalancada.

      El margen en una posición de 2,000 dólares con un apalancamiento 20x es del 0.05%, ya que dividimos entre 20 cada dólar. Solo necesitas aportar 20 centavos por cada dólar necesario para abrir una posición de 2,000 USD. Resumiendo: invertirías 100 dólares y la plataforma pondría los 1,900 dólares restantes en forma de préstamo.

      El margen es un concepto que suele descuidarse a la hora de explicar en qué consiste el apalancamiento. Profundiza revisando estas guías para hacer margin trading con criptomonedas e invertir con margen de forma segura.

      Tipos de apalancamiento

      Cuando el endeudamiento se calcula teniendo en cuenta el coste financiero de una compañía, entidad o cartera, hablamos de “apalancamiento financiero”. Si consideramos el coste operacional, hablamos de “apalancamiento operativo”. Existe una tercera categoría que fusiona ambos tipos, dando lugar al “apalancamiento combinado”.

      tipos de apalancamiento que es

      Apalancamiento financiero

      Ya hemos visto qué es el apalancamiento financiero. Básicamente, es deuda: utilizar dinero de terceros para aumentar la rentabilidad de la operativa.

      Un ejemplo sencillo de apalancamiento financiero consiste en abrir una posición de 2,000 dólares en un CEX con un capital inicial de 100 dólares y un apalancamiento de 1:20 (20x). La deuda adquirida supone multiplicar por 20 los fondos disponibles en la cuenta: 100 USD * 20 = 2,000 USD.

      Apalancamiento operativo

      El apalancamiento operacional se asocia mayormente a actividades empresariales e institucionales. Este tipo de apalancamiento toma como base la relación entre los gastos fijos y los variables (tales como impuestos, tasas y comisiones).

      Apalancamiento combinado

      Como su propio nombre indica, el apalancamiento combinado abarca los dos tipos anteriores. Su cálculo es el resultado de multiplicar el apalancamiento operativo y el financiero, ofreciendo una valoración más aproximada del rendimiento de una empresa (especialmente en la entrega de acciones).

      Pros y contras del apalancamiento financiero

      Pros

      • Mayor rendimiento: permite generar más beneficios en menos tiempo.
      • Diferentes niveles de exposición, aumentando la probabilidad de generar más ganancias con el mismo capital inicial.
      • Mantiene los niveles de liquidez necesarios para seguir operando.
      • Sin coste añadido por la concesión de crédito en algunas plataformas.

      Contras

      • Mayor riesgo: una de las herramientas de inversión con mayor riesgo.
      • Se pueden generar más pérdidas en menos tiempo.
      • Posibilidad de caer en números rojos.
      • Coste añadido asociado al crédito (dependiendo de la plataforma).

      Consideraciones sobre el apalancamiento financiero

      El apalancamiento financiero es un superpoder de doble filo. Es una herramienta que nos permite aumentar la rentabilidad de nuestra operativa a niveles estratosféricos, llevándonos to the moon aunque el despegue de nuestro activo no sea estratosférico. El peligro es que también puede hundirnos en el infierno cripto a una velocidad endiablada, si el precio se da la vuelta.

      Operar en los mercados es un ejercicio de responsabilidad, mucho más cuando aplicamos algún tipo de apalancamiento financiero. Hay que manejar la deuda siguiendo una estrategia sólida o, al menos, con sentido común. Al final se trata de dinero prestado, y no tiene el mismo impacto en una cartera apalancar 100, 1,000 ó 10,000 dólares.

      ¿Qué es el apalancamiento financiero?

      El apalancamiento financiero es deuda: añades dinero prestado a tu capital inicial, para realizar una inversión mayor.

      ¿Cómo se calcula el apalancamiento financiero?

      El apalancamiento financiero se calcula dividiendo el valor total de la operación entre el capital disponible.

      ¿Cuáles son los 3 tipos de apalancamiento?

      El apalancamiento puede definirse como financiero u operativo, según las variables utilizadas. También existe el apalancamiento combinado, que adopta tanto el apalancamiento operativo como el financiero, que puede dividirse en tres tipos: positivo, neutro y negativo (en función de los resultados obtenidos).

      ¿Puedo perder más dinero del invertido con apalancamiento?

      La mayoría de las plataformas de trading cuentan con mecanismos para cerrar posiciones que superen el margen necesario para mantener las posiciones abiertas. Además, puedes fijar límites de salida con pérdidas (stop loss) para reducir el riesgo. Sin estas herramientas, no solo puedes perder todo el dinero invertido, sino caer en números rojos.

      ¿Qué función tiene el apalancamiento financiero?

      Es una herramienta financiera usada para maximizar las ganancias o reducir las pérdidas, si se opera con otras estrategias de trading combinadas. Lo importante es definir la función que le piensen dar.

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