Acuerdo de Binance con EE.UU. podría impulsar la adopción de las criptomonedas

Muchos predijeron que Binance nunca adoptaría la regulación, que solo simularía cumplir en jurisdicciones como Estados Unidos.

Ya no más.

La culpa de culpabilidad de Binance por lavado de dinero y otros cargos federales el 21 de noviembre significa que está renunciando a sus formas de actuación libre. También pagará una multa de USD 4.3 mil millones, la más grande en la historia del Departamento del Tesoro de EE. UU.

Además, el fundador, CEO y propietario principal de Binance, Changpeng «CZ» Zhao, considerado por muchos como la persona más poderosa en cripto, será apartado de la firma durante al menos tres años después del nombramiento de un monitor designado por el tribunal.

Pero esos pueden no ser los efectos más importantes.

“El acuerdo es mucho más grande que eso”, dijo Yesha Yadav, titular de la cátedra Milton R. Underwood, profesor de derecho y decano asociado de la Facultad de Derecho de la Universidad de Vanderbilt, a Cointelegraph, y agregó:

“Traerá una supervisión sistemática a Binance mediante un acuerdo de monitorización, señalando el fin de una era en la que el exchange ha podido operar de manera relativamente sin fronteras, sin sede y aparentemente sin un regulador nacional importante”.

Según Yadav, estará sujeto a más «escrutinio sobre sus productos, gestión de riesgos, gobernanza, asociaciones comerciales y rigor de cumplimiento» de lo que ha experimentado antes, y probablemente se someterá a una reforma estructural significativa para ponerlo en una posición más conforme.

El acuerdo, que Binance alcanzó con el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ), el Departamento del Tesoro y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), debería tener consecuencias en toda la industria, y no necesariamente negativas.

De hecho, el trato es un «impacto positivo a largo plazo» para la industria de criptomonedas y blockchain, según Austin Campbell, fundador y socio gerente de Zero Knowledge Consulting y profesor adjunto en la Escuela de Negocios de la Universidad de Columbia. Él le dijo a Cointelegraph:

“Esto es un reconocimiento de que las criptomonedas están aquí para quedarse y que las personas deberían tener acceso a ellas”.

Es un evento monumental para la industria, en parte, porque Binance, un exchange sin estado, es el exchange de criptomonedas más grande del mundo que a veces ha procesado dos tercios de todas las operaciones digitales, mientras que Zhao, que alcanzó un acuerdo de culpabilidad separado, es visto por muchos como el rostro de la industria, especialmente desde la caída de Sam Bankman-Fried de FTX.

“Te atraparemos”

“Solo Estados Unidos, con su aplicación extraterritorial probada y bastante única de su ley, puede hacer esto”, dijo Markus Hammer, abogado con sede en Suiza y principal de la consultora HammerExecution, a Cointelegraph. «La señal para el mundo cripto no podría haber sido más clara», dijo, y agregó:

“Si te diriges a usuarios de EE. UU. y estás involucrado activamente en lavado de dinero y eludir sanciones de EE. UU. en el negocio de criptomonedas, te atraparemos. Te atraparemos, incluso si no tienes una sede registrada”.

Sin embargo, Binance podría no estar totalmente fuera de peligro con respecto a los cargos federales de EE. UU. Separadamente, la SEC presentó 13 cargos contra Binance en junio, y esos casos aún no se han escuchado. Además, estos cargos «son mucho más amplios que los presentados colectivamente por el DOJ, CFTC y el Tesoro», dijo Carol Alexander, profesora de finanzas en la Universidad de Sussex, a Cointelegraph.

Binance ha evolucionado hacia una organización multifuncional, observó Alexander, yendo mucho más allá de sus actividades de exchange. Tiene un mercado de tokens no fungibles, por ejemplo, y realiza actividades de creación de mercado a través de dos empresas controladas por Zhao: Merit Peak y Sigma Chain.

La SEC ha acusado a Binance y a Zhao de mezclar los activos de los clientes en estas empresas de creación de mercado y de utilizar esos activos de clientes como propios, lo que suena bastante parecido a lo que hizo FTX antes de su colapso. Sin embargo, llevará algún tiempo antes de que se presenten estos últimos casos, señaló Alexander.

¿Allanando el camino para los fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas?

Sin embargo, el acuerdo del DOJ parece ofrecer algún alivio para el sector de las criptomonedas. Algunos temían que el gobierno intentara cerrar Binance y temían consecuencias globales dada la omnipresencia de la empresa. Entonces, el acuerdo eliminó un gran «lastre» en el mercado desde este punto de vista.

“Veo la claridad proporcionada ahora por las autoridades en relación con el acuerdo como muy positiva para la industria de las criptomonedas en general”, dijo Hammer. «También debería allanar el camino para un [ETF] de mercado al contado de BTC en EE. UU., que probablemente se lanzará en enero de 2024, y quizás un [ETF] de mercado al contado de ETH más adelante en el año».

Otros vieron el acuerdo como otra señal de que la industria está madurando y alejándose de sus orígenes aventureros.

El Binance de 2018 es muy diferente del Binance de hoy, según Campbell. Ha evolucionado de lo que él llamó una «empresa pirata evasiva» a una que está «bien establecida en algunas jurisdicciones con programas reales de KYC/AML y profesionales de riesgos en su lugar».

“Binance se ha comprometido a hacerlo bien desde hace un tiempo”, dijo Campbell, haciendo referencia a personas como Richard Teng, nombrado sucesor de Zhao como CEO, y Noah Perlman, director de cumplimiento, como ejemplos de su creciente seriedad en cuanto a cumplimiento y regulación. El acuerdo del DOJ «es solo un paso más en ese camino».

Así como los pioneros tempranos de Internet eventualmente se integraron en el mercado y el sistema económico principal, “así también lo está haciendo la cripto”, dijo la fundadora y CEO de Truflation, Stefan Rust, la semana pasada en un comunicado. “La regulación y la tributación completas ya están aquí”.

Zhao mismo parecía ver la forma de las cosas por venir en 2021, cuando declaró en una carta pública que la regulación a menudo sigue a la innovación, especialmente con tecnologías revolucionarias como las criptomonedas. “La adopción y el desarrollo de las cripto tienen muchas similitudes con los autos. Cuando se inventó el automóvil, no había leyes de tráfico, semáforos ni siquiera cinturones de seguridad”. Esos vinieron después.

¿Permitiendo que Binance sobreviva?

Algunos también ven en el acuerdo del DOJ una decisión consciente del gobierno de EE. UU. de no sacar a Binance del negocio. Campbell dijo:

“Uno de los mayores negativos para el espacio [cripto] y para Estados Unidos habría sido que los reguladores abrazaran la meta de una prohibición de cripto. Esto es muy al revés: el acuerdo trata explícitamente sobre que Binance siga existiendo”.

Según Yadav, “un Binance reformado podría beneficiar a toda la industria de las criptomonedas al ofrecer una fuente de establecimiento de estándares privados y representar una organización más madura y cuidadosa ante el mundo”.

Quizás eso es ir demasiado lejos. Binance ya estaba perdiendo dominio en la industria antes del acuerdo de culpabilidad, y esa tendencia aún podría continuar, especialmente porque el caso de la SEC con sus cargos más amplios sigue pendiente.

Binance también podría perder cuota de mercado con el tiempo a medida que los consumidores en busca de riesgos se inclinen hacia exchanges más pequeños y offshore, reconoció Yadav, al tiempo que agregó:

“Pero este acuerdo ofrece una posible vuelta para que Binance deje atrás su imagen como una empresa tolerante al riesgo que ha adquirido cuota de mercado persiguiendo agresivamente la adquisición de clientes a cualquier costo”.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión

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